河南新蔡农商银行两名员工违法发放存款 同一人用3张身份证骗贷500万

裁判文书网日前披露,河南新蔡农商银行两名员工违法发放存款,分离被新蔡县国民法院判处有期徒刑3年,缓刑4年。

判决书显示,被告人魏华于2010年4月至2013年5月任新蔡农商银行佛阁寺支行主任。被告人张汉卿于2008年6月至2017年8月任新蔡农商银行佛阁寺支行客户司理。

法院审理查明,2010年9月至2012年6月,魏华、张汉卿在新蔡农商银行佛阁寺支行分离担负主任、客户司理(信贷员)期间,违反国度规定,张汉卿在未对借款人的自然环境、支出、偿还能力、借款用途和包管人的自然环境、支出等不停止认真审查的环境下,魏华作为信用社主任,未构造召开贷管会,让贷管会统统成员停止存款手续审查,致使新蔡农商银行佛阁寺支行向冯某、黄某等人发放存款38笔,算计419.4万元国民币,此38笔存款实际为杨某(另案处理)应用。

另2012年12月份,魏华、张汉卿在新蔡县佛阁寺镇农村信用社任职期间,违法国度规定,为杨某应用杨文庆身份,颠末过程虚构存款用途、供给虚假身份信息等办法,以“换据”的办法发放存款99万元国民币,该笔存款至今未归还。

据了解,杨某一共有三个户口,并有三张身份证,分离是杨某、杨文庆、肖振彬。

2016年11月份,河南省农商银行查出新蔡农商银行存在冒名发放存款,请求新蔡农商银行为整改,经个人研究决定,让杨某确认存款数额,后杨某颠末过程编造存款项目、应用虚假证明文件、伪造包管人身份信息等办法,以“换据”的办法在该信用社存款468.9万元国民币用于偿还上述38笔存款的本金及利息,该笔存款至今未归还。

综上,在办理杨某存款业务的过程中,被告人魏华作为主管信贷工作的引导和审贷小组的组长,不认真履行职责,违反国度规定发放存款518.4万元;被告人张汉卿作为信贷员对借款人的自然环境、支出、偿还能力、借款用途和包管人的自然环境、支出等不停止审查,违法发放存款498.4万元。

法院认为,被告人魏华任新蔡农商银行佛阁寺支行主任期间,作为主管信贷工作的引导和审贷小组的组长,未召开审贷小组集会,未认真履行职责,致使该支行违法发放存款518.4万元,数额分外弘大;被告人张汉卿任新蔡农商银行佛阁寺支行客户司理期间,违反国度存款管理轨制,在发放存款的过程中未对借款人的基本环境、借款用途、偿还能力和包管人的基本环境、靠得住性停止严厉审查,违反国度规定发放存款498.4万元,数额弘大,其行为均已构成违法发放存款罪。

考虑到魏华、张汉卿可以或许主动如实供述自己的犯罪事实,且到案后认罪立场较好,具有投案的主动性、主动性,系自首,可以或许从轻或许减轻处罚。依法判决被告人魏华、张汉卿犯违法发放存款罪,判处有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金不等。

资料显示,河南新蔡农村商业银行于2017年8月10日挂牌停业,前身系新蔡县农村信用合作联社,设有27个支行和4个储蓄所。停止2018年3月31日,新蔡农商银行存款余额为107.73亿元。

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